Přeskočit na obsah
Boniq

Připraveni na schůzku.

Příprava na schůzku s klientem pro finanční poradce. Klient pošle podklady přes jeden odkaz. Vy víte, kde začít, a máte předvyplněnou analýzu potřeb.

Přidat se k pilotu

Dnes počítáte s odhadem.

  • Výpisy chodí e‑mailem, část chybí.
  • Smlouvy klient teprve hledá.
  • Rizika zjistíte až na schůzce.
  • Příjmy a výdaje podle odhadu.

Začíná to jedním odkazem.

Žádost o podklady přijde klientovi od vás.

Klient nic nedohledává.

Připojí banku nebo nahraje výpisy, přidá smlouvy a ověří totožnost.

Petr Modelový, váš poradce, vás žádá o podklady ke schůzce.

Začít

Podklady ke schůzce

  • Připojit banku nebo nahrát výpisyHotovo
  • Přidat smlouvy3 soubory
  • Ověřit totožnostHotovo
  • Banka
  • Smlouvy
  • Totožnost
  • Na schůzce

Před schůzkou víte, kde začít.

Tomu říkáme brief.
Konkrétní produkt doporučujete vždy vy.

Vyzkoušejte na třech klientech:

Jana a Tomáš Vzoroví

Schůzka ve čtvrtek 10:00, fiktivní data

Banka přes PSD2, 3 smlouvy, totožnost ověřena

Kde začít

Refixace za 7 měsíců

Fixace končí v květnu 2027.

Potom

  1. PodpojištěníInvalidita 600 000 Kč proti hypotéce 3,1 mil. Kč.
  2. Chybějící rezervaPokryje necelý měsíc výdajů.
  3. Nevyužitý daňový odpočetTomáš nespoří na penzi ani přes DIP.
Příjem
78 400 Kč
Výdaje
61 900 Kč
Rezerva
52 000 Kč
Rizikové signály
  • Hazardnenalezeno
  • Exekucenenalezeno
  • Zmeškané splátkynenalezeno
  • Přečerpaný účetnenalezeno

Analýza potřeb se vyplní sama.

Cíle klienta a doporučení doplníte vy.

Analýza potřeb a požadavků

fiktivní data

Klient
Jana a Tomáš Vzoroví
Ověřeno
Příjmy domácnosti
78 400 Kč měsíčně
Z banky
Výdaje a závazky
61 900 Kč, z toho hypotéka 21 480 Kč
Z banky
Stávající pojištění
Invalidita 600 000 Kč
Ze smlouvy
Rezerva
52 000 Kč
Z banky
Cíle klienta
Doplníte vy
Doporučení
Doplníte vy

Ověřená data místo odhadů.

  • Transakce přímo z banky přes PSD2. U PDF výpisů kontrola, že nejsou upravené.
  • Sazbu, pojistnou částku i zůstatek úvěru přečte AI ze smluv.
  • Totožnost ověří doklad, shoda obličeje a živost.
  • Produkt Boniq nedoporučuje. Doporučení dáváte vždy vy.

Stránka pro vaše klienty: co Boniq uvidí a co ne

Přidejte se k pilotu.

Pro finanční poradce, kteří pracují s online poptávkami. Nezávislé i ze středních sítí.

Odesláním formuláře udělujete společnosti Asset Source s.r.o., IČO 02913909, souhlas se zpracováním své e-mailové adresy za účelem zasílání potvrzení přihlášení a informací o spuštění pilotu služby Boniq a o možnostech zapojení do něj. Souhlas je dobrovolný, můžete jej kdykoli odvolat a platí nejdéle 1 rok. Podrobnosti najdete v zásadách ochrany osobních údajů.

Vyžádat ukázkový brief

Po pilotu přijde monitoring a upozornění pro klienty.

Časté otázky

Doporučuje Boniq klientům produkty?
Ne. Konkrétní hypotéku, úvěr nebo pojištění doporučuje vždy poradce.
Co když klient nechce připojit banku?
Nahraje PDF výpisy. Boniq zkontroluje, že nejsou upravené.
Jak klientovi vysvětlím, co se stane s jeho daty?
Pošlete mu stránku pro klienty. Popisuje postup krok za krokem, co Boniq uvidí a co ne a pod jakou licencí funguje přístup k bance.Otevřít stránku pro klienty
Musí klient něco dohledávat?
Ne. Připojí banku nebo nahraje výpisy, přidá smlouvy a ověří totožnost.
Jak Boniq pozná stávající pojištění a úvěry?
Z pravidelných plateb na účtu. Pojistnou částku, sazbu nebo zůstatek úvěru přečte AI z nahraných smluv.
Pomůže Boniq s analýzou potřeb a záznamem z jednání?
Předvyplní příjmy, výdaje, závazky, rezervu a stávající pojištění klienta. Cíle klienta a doporučení doplníte vy.
Co je potřeba k monitoringu?
Průběžný souhlas klienta, který PSD2 vyžaduje pravidelně obnovovat. Monitoring přijde po pilotu.